A、营业执照（多证合一版）影印件，及通过工商管理机构合法有效的对外网站核验证件真实性、有效性并留存核验结果。

B、监管部门批准开展信托业务的开办资格证明文件

C、公司控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人员的姓名，身份证明文件的种类、号码、有效期限；受益所有人的姓名、地址，身份证明文件的种类、号码、有效期限

D、公司住所、经营范围，可证明依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

E、最近连续五年公司年度报告、审计报告及最近一期财务报告。

正确答案：ABCD

207、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，我行在与信托公司首次开展代销合作前，应对其进行尽职调查，尽职调查到的信托公司提供的内部材料中，信托公司情况包括（）

A、公司和股东基本情况

B、最近年度监管机构对公司的评级结果

C、信托业务开办情况以及业务规模情况

D、公司治理和投资决策情况

E、公司合规经营情况

正确答案：ABCDE

208、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，我行在与信托公司首次开展代销合作前，应对其进行尽职调查，尽职调查到的信托公司提供的内部材料中，信托公司情况包括（）

A、高级管理人员和主要投研人员简历

B、投资管理情况

C、内部控制和风险控制情况

D、近五年与我行开展的各项业务合作情况

E、客户投诉处理和消费者权益保护（包括但不限于金融营销宣传、个人信息保护）相关制度、工作机制

正确答案：ABCE

209、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，与我行首次开展代销合作的信托公司，应符合的条件有（）

A、依法设立，经监管部门批准具有信托业务开办资格，且开办信托业务满二年以上。

B、最近年度监管评级原则上在发展类B-（含）级以上。

C、公司最近一个财务年度净利润不低于10亿元。

D、公司注册资本金规模应不低于人民币20亿元。

E、公司主动管理资产规模不低于人民币800亿元。公司最近年度净资本不低于人民币50亿元，净资本/∑风险资本符合监管要求。

正确答案：BD

210、根据《中国邮政储蓄银行代销个人客户信托计划业务机构与产品管理办法》，与我行首次开展代销合作的信托公司，应符合的条件有（）

A、最近三年未涉及法人治理、公司经营、重大诉讼、重大声誉和重大客户产品纠纷事件

B、最近连续三年经中介机构审计开具的审计报告为标准无保留意见报告。

C、公司主要股东实力较强，不存在不良负面消息。

D、公司具备较强的投研实力，信托业务投研团队人数充足，主要投研人员具有较长期限的信托从业经历和良好的过往投资业绩，过去两年已结束的同策略信托产品应全部按合同约定履行，现有信托项目投资运营良好，无重大风险隐患，产品履约正常；高管人员不存在行政处罚或监管不良记录。

E、建立完善的客户投诉处理和消费者权益保护（包括但不限于金融营销宣传、个人信息保护）和反洗钱、反恐怖融资工作机制，能够积极配合我行处理因合作销售产品或者提供服务产生的消费纠纷。。

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