保存的客户身份资料和交易记录与保密和安全的的有关规定无关

公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技（IT）、市场部门等条线的相关部门和事业部，在本条线业务管理制度中规定的客户身份资料和交易记录保存要求应与本办法的相关规定保持一致

单位客户的身份证件或身份证明文件，指可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

新版营业执照包含有效期的，应当登记有效期信息；未包含有效期的，应当以适当形式进行标识

识别客户和交易的实际受益人，目的在于确认客户是否为他人利益进行交易，了解最终控制交易或享有交易利益的人是谁

我*行可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不用承担未履行客户身份识别义务的责任。

实际控制人，参考《公司法》规定，指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。

客户身份资料和交易记录是履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

交易币种为外币时，按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。

个人客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地址