核对自然人的居民身份证时，应通过公安部建立的联网核查公民身份信息系统进行核查

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定

未按要求提供客户身份证明文件或人民银行（外管局）等监管机关要求的其他客户身份信息的，可以开立账户和办理相关业务

私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的，2年内不得再申请远程柜面操作权限

个人客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地址

总行公司、零售、中小企业、投行和资金等条线的相关部门和事业部，各分支机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，只能由我*行进行客户身份识别

各机构需收集、更新客户身份资料或客户身份信息的，可填写“客户尽职调查表”交由市场部门和客户经理，由其采取相应客户身份识别措施并按要求反馈

远程柜面使用岗人员应指导客户通过联网核查核验客户的身份信息，对身份证的真实性、有效性和合规性进行认真审查，对客户与身份证的一致性和办理业务的意愿进行核实，如通过有效身份证仍无法准确判断客户身份的，应拒绝办理

设备使用人可以安装、使用非授权软件，所有软件的安装和使用均不得违反知识产权保护法

我*行可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不用承担未履行客户身份识别义务的责任。