开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、...

单项选择题开户行发现个人存款账户存在大量转入转出交易，或个人存款账户的交易频率、流向、性质存在异常的，应当按照“（）”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向个人提供的相关服务，如加强交易资料审查、暂停非柜面渠道交易、列入运营关注名单等；

A.了解你的客户
B.认识你的客户
C.了解你的客户业务
D.识别你的客户

1.单项选择题联名账户更换存折，由联名账户的存款人（）到场办理。

A.任意两人
B.任意一方
C.全部同时

2.单项选择题柜员办理“换折”、“以折换卡”等业务后，收回的旧折应当存款人面剪角作废，剪角时应完全破坏折的磁条，（）作当天传票附件。

A.存折封面
B.存折内页
C.整本存折

3.单项选择题尚未办理挂失换存折/存单/借记卡的存款人申请撤销挂失时，存款人本人应提交（）及有效身份证明文件，经办人员核对相关资料及信息后为客户办理撤销挂失，请存款人在业务凭证中的客户签名处签名确认。

A.书面的撤销申请
B.原存款凭证（如存折、卡、存单）
C.遗失证明

4.单项选择题联名账户挂失存折或者密码，可到我*行的（）办理。

A.原开户网点
B.任一网点
C.分行营业部

5.单项选择题联名账户更换存折，可到我*行的（）办理。

A.原开户网点
B.任一网点
C.分行营业部

6.单项选择题联名账户更改密码，可到我*行的（）办理。

A.原开户网点
B.任一网点
C.分行营业部

7.单项选择题存款人本人的账户密码遗忘后，网点可以核实确认存款人本人身份（即联网核查结果中身份证件号码与姓名一致，且反馈照片与存款人相符）的，应当（）为存款人办理密码重置。

A.7天
B.当时
C.7个工作日

8.单项选择题个人银行账户销户资金列入久悬未取专户管理，会计分录（）。

A.借：211活期储蓄261应付利息贷：2620564个人久悬账户款项
B.借：201活期储蓄261应付利息贷：2620564个人久悬账户款项
C.借：211活期储蓄261应付利息贷：5150006个人久悬账户款项

9.单项选择题柜员办理“换折”、“以折换卡”、“以卡换折”、“同卡号换卡”、“不同卡号换卡”等业务后，收回的旧折/卡应当存款人面剪角作废，剪角时应完全破坏折/卡的磁条和芯片，存折内页交存款人，存折封面作当天传票附件，卡片可于业务办理完毕或日终由网点内控经理或（）复核后监督经办柜员剪碎销毁。

A.运营经理
B.另一柜员
C.支行行长

10.单项选择题柜员收回销户的存折，需当存款人面剪磁或芯片作废，存折内页交存款人，存折封面（）

A.专夹保管
B.随当日传票
C.单独装订
D.退回存款人