注册验资和增资验资的临时存款账户仅限于股东注资和办理验资手续，在验资期间只收...

判断题注册验资和增资验资的临时存款账户仅限于股东注资和办理验资手续，在验资期间只收不付，不得用于往来和结算，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致

1.判断题开户行认为声明文件存在不合理信息时，即使存款人提供有效声明文件或者进行书面解释，亦不得为其开立账户。

2.判断题开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称需与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，没有例外

3.判断题单位客户申请开立单位定期存款账户的，需提供的开户资料同开立一般存款账户要求。

4.判断题单位客户如因向银行借款，需要向我*行申请开立一般存款账户的，无需提供贷款合同或授信合同等资料。

5.判断题存款人有上级法人或主管单位的，应在开户申请书中填写上级法人或主管单位名称并提供其基本存款账户开户学科正、单位负责人身份证件、组织机构代码证，或三证合一后的营业执照等相关资料。

6.判断题对于根据法律、行政法规以及国务院决定，对27个行业暂不实行注册资本认缴登记制的主体，应开立验资类临时存款账户，验资成功后开立基本存款账户，并将相关验资资金转入其基本存款账户。后续客户需要增资的应开立验资临时存款账户进行增资

7.判断题实行注册资本认缴登记制的主体，仍需单独申请开立验资用途的临时存款账户进行注册验资（增资）

8.判断题开户行在存款人开户时，应采取合理措施了解客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。并持续关注受益所有人信息变更情况

9.判断题在单位账户开立时，开户行无需获取由该单位授权人签署的单位客户税收居民声明文件，无需识别账户持有人是否为非居民企业和消极非金融机构

10.判断题对于核实客户身份存疑，可增加提供单位房地产证、租赁合同等辅助材料