擅自对客户账户进行操作的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予...

判断题擅自对客户账户进行操作的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。

1.判断题未按协议或操作规程办理代收、代付业务或未按规定收取手续费的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节严重的，给予警告至记过处分。

2.判断题违反投资银行、投资托管、企业年金等中间业务有关规定，造成较大风险的，给予有关责任人员警告至记过处分。情节严重的，给予记大过至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。

3.判断题违反规定或者超越权限开展委托贷款业务，或向委托人保证贷款本息回收、为委托贷款提供担保的，或未按照当地税务部门要求履行代扣代缴委托贷款相关税费的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。

4.判断题未按规定开办中间业务，情节较重的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。

5.判断题理财产品设计、发售、代销，未按规定进行报告、报备的，给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予开除处分。

6.判断题违反规定从事资金营运业务（指各类自营及代客本外币资金交易及投资业务）的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

7.判断题违反资产负债和备付金比例管理规定，形成支付风险的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

8.判断题违反资金管理规定，造成资金及利息损失的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。

9.判断题核算内部账汇出、跨机构记账及直接手工记客户账的业务，复核和授权人员未按规定对记账原始依据的真实性和合规性进行严格审查的，给予有关责任人员批评教育或减发绩效工资处理；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。

10.判断题违反规定，将资金进行账（表）外经营或交易不记账的，给予直接责任人员开除处分。