单项选择题特殊客户柜台延伸服务中,如存款人因身体原因不能签字,可改为()代其签字,但存款人需加印指模确认。[

A.代理人
B.父母
C.子女
D.配偶


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2.单项选择题特殊客户柜台延伸服务,对客户的联网核查结果以()为准

A.上门核实时
B.业务实际操作时
C.以上均可

4.单项选择题以下不属于特殊个人客户柜台延伸服务中的适用群体是()

A.老弱病残
B.行动不便
C.没有时间
D.无自理能力

5.单项选择题特殊客户延伸服务完成后,所有资料应该如何保管()

A.网点专夹保管
B.跟随业务传票
C.按月定期上交

6.单项选择题特殊个人客户柜台延伸服务需坚持双人上门办理,其中上门人是由()指派

A.分行运营管理部
B.支行行长
C.运营经理
D.内控经理

8.单项选择题若个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款,将款项转入其个人银行结算账户的,应向开户银行出具()背书人为()且被背书人为()的收款依据,并留存复印件。

A.最后一手,单位,个人
B.最后一手,个人,个人,
C.所有前手,单位,个人
D.所有前手,个人,单位

9.单项选择题在受理客户业务时,若客户账户未实名登记,以下做法错误的是:()

A.应查清原因
B.核对客户信息无误后,完成实名登记再办理其他相关手续
C.核对客户信息无误后,要客户办理销户

10.单项选择题以下业务可以办理的是:()

A.本*网点柜员A为自己的定期本办理补登折
B.本*网点柜员A的爸爸在大额现钞机上存款10万,柜员A审核
C.柜员A在本*网点为自己小孩办理开户业务
D.本*网点柜员A在自助设备上存款5万

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识别客户和交易的实际受益人,目的在于确认客户是否为他人利益进行交易,了解最终控制交易或享有交易利益的人是谁

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各机构应当勤勉尽责,严格执行客户身份识别制度,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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远程柜面使用岗人员应指导客户通过联网核查核验客户的身份信息,对身份证的真实性、有效性和合规性进行认真审查,对客户与身份证的一致性和办理业务的意愿进行核实,如通过有效身份证仍无法准确判断客户身份的,应拒绝办理

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