Megatech公司是一家上市公司。该公司的财长正在分析第三季度的短期融资方式，平均来看，公司在7月份需要$8，000，000资金，8月份需要$12，000，000 ，9月份需要$10，000，000。下列方式可供选择： 
I.在7月1号以年有效利率为7%发行足额的商业票据以能得到Magatech的$12，000，000。任何暂时性的额外资金将被存进Magatech在花旗银行的投资帐户中，并且按照年利率 4%获得利息收入。 
II.利用花旗银行的授信额度。这样每月可以按照基准利率清算贷出款项的利息，该基准利率在七月和八月为8%，而九月为8.5%。 基于以上信息，财长将采取以下的何种行动？ （）

exas公司正在考虑购买一项投资的机会，数量和折扣如下：

哪一选择会使得Texas公司的年收益最高？（）

Atlantic配运公司正在进行扩张，并且想要增加其存货水平以满足更加激进的销售策略。他们希望使用债务来为扩张融资。 Atlantic 现在的债务合同要求营运资本比率至少应该为1.2。流动负债的平均成本为12%， 长期债务的成本是8%。以下是Atlantic 现在的资产负债表摘要：

以下选项中，哪一项可以提供扩张存货的资源并同时降低负债的总成本以满足债务合同的需求？（）

Mandel公司在一家商业银行中设有零余额账户。银行会把所有的超额现金转入商业投资帐户从而按月获得年利率为4%的利息。当Mandel有现金赤字的时候，会使用授信额度，年利率为8%，按照使用的额度每月支付利息。 Mandel在明年1月1日预期拥有现金余额$2，000，000。不计支付或者收到的利息的影响，上半年的净现金流量估计如下（单位：百万）：

假设所有的现金流动都发生在月末，那么，Mandel在这段时期内发生的利息大概为多少？（）

Frame集团现在与一家商业银行已协商好明年的循环信贷额度。 该协议的额度为$20，000，000，每月按照基准利率支付已动用款项的利息，并为未动用的资金按月支付0.5%的年度佣金。Frame估计下一年的基准利率为8%，并且估算了每季度需要动用的额度如下：

那么下一年Frame将支付给银行的利息和佣金为多少？（）