未按要求提供客户身份证明文件或人民银行（外管局）等监管机关要求的其他客户身份信息的，可以开立账户和办理相关业务

实际控制人，参考《公司法》规定，指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。

存在代理关系时，应分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施

私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的，2年内不得再申请远程柜面操作权限

各机构应按照我*行客户洗钱风险分类管理要求，定期审核客户的基本信息，了解高风险客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对交易活动的监测分析

洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的，除亮牌处罚和取消远程柜面操作权限外，3年内不得再申请远程柜面操作权限

保存的客户身份资料和交易记录与保密和安全的的有关规定无关

新版营业执照包含有效期的，应当登记有效期信息；未包含有效期的，应当以适当形式进行标识

交易币种为外币时，按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，银行可不保存至反洗钱调查工作结束。