客户申请保管箱服务时，各机构应了解保管箱的实际使用人，并按照我*行保管箱业务管理制度核对个人、单位客户的身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存客户身份证明文件的复印件或影印件

客户身份资料和交易记录是履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

公司、零售、投行、中小企业、资金、运营、风险、科技（IT）、市场部门等条线的相关部门和事业部，在本条线业务管理制度中规定的客户身份资料和交易记录保存要求应与本办法的相关规定保持一致

法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定

单位客户的身份证件或身份证明文件，指可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

外国政要的家庭成员无需应采取相应的客户身份识别措施。

客户为外国政要的，各机构不用了解其资金来源和用途

私自使用柜台式远程柜面模式外出办理业务的，2年内不得再申请远程柜面操作权限

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，银行可不保存至反洗钱调查工作结束。

交易币种为外币时，按照外汇局公布的当月内部折算率折算成人民币。