联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应采取其他方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实。

对于居民身份证姓名相同但由于增加两位年份号码和最后一位校验码升至18位的，不需要客户提供原证件，代理人代为办理的，需同时出示代理人与被代理人有效实名证件。

人民币保证金账户需向人行报备报批，外汇保证金需由总行向外汇局进行信息报送。

上门开销户必须双人办理，可以让客户经理和前台柜员前去办理相关业务。

若一个单位在我*行同一个营业机构开立多个结算账户的，可以只提供一份年检资料。

营业机构工作人员在处理突发事件的过程中，首先需安抚客户，对客户做出承诺。

信用卡现金存款，单笔交易金额在5万元以上（含5万元）的，柜员应验视持卡人信用卡及有效身份证，进行身份证联网核查，并须提交营业主管授权。

营业网点要定期组织做好营业主管行为排查工作。

若同一柜员既办理个人业务又办理公司业务，可将个人业务凭证与公司业务凭证一同整理，填写一份“柜员办理业务量日计表”。

营业网点遭遇劫持人质抢劫时，立即按响现场声光报警装置，并向机构领导和安保部门报告。