涉及单位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素变更的，客户经理应进行重新识别。

柜面经理应实时审核产品签约结果，对于签约失败的不要重新签约。

临时存款账户存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。

录入单位证件号码后系统自动识别客户为新增或存量。若为存量客户，系统继续进行“多头户”检查，判断是否在人民银行开立过基本存款账户，有则不予再次开立。

柜面经理开户时如遇系统提示客户风险等级为“红色”的，应联系客户经理出具加强型尽职调查。

开户联动签约产品时，联动完成人民银行核准类单位结算账户启用。

凡人行密码重置必须经客户提交申请才能操作，未经客户书面申请不能擅自操作。

账户管理系统一旦提交备案，如发现信息备案错误则需变更信息或销户重开，账户管理系统均会留痕。

企业基本存款账户、临时存款账户开户及签约成功后，立即、最迟当日用4级操作员在人行账户管理系统备案。

核实报告和核实照片等核实材料随附开户材料专夹保管，“双录”文件由人民银行“双录”系统留存保管，远程视频文件由客户服务中心等系统留存保管。