判断题印鉴卡的所有记载事项必须清晰,其中:签章式样、账户名称、账号、使用说明、启用日期为不可更改要素,其他要素在预留时需要更改的,必须由银行经办人员在更改处签章,经银行有权审批人审核并签章确认。

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账户转为长期不动户后,客户主动申请恢复的,应进行重新识别。

题型:判断题

机关、实行预算管理的事业单位开立()()和(),需经财政部门批准并经人民银行核准。

题型:多项选择题

本、异地核心客户开户,确实无法将法定代表人身份证原件提供至开户行或协同行进行机读的,由二级分行(或一级分行直属支行)或二级分行以上客户部门和运营管理部门共同亲见法定代表人出具无法提供其身份证件原件的情况说明书。

题型:判断题

对于一般存款账户:网点操作员选择二级账户登录账管系统自动报备界面,输入17为单位账号后,点击提交,自动跳转到“信息核对界面”,确认无误后点击提交即可备案成功。

题型:判断题

客户持企业基本存款账户编号开立其他账户,开户行应先通过账户管理系统2级操作员查询基本存款账户“经营范围”中是否含有“取消开户许可证核发”字样。

题型:判断题

对于注册地在异地、经营地在本地的异地开户客户,需至异地上门核实。

题型:判断题

柜面经理开户时如遇系统提示客户风险等级为“红色”的,应联系客户经理出具加强型尽职调查。

题型:判断题

开立一般存款账户、其他专用存款账户的,于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

题型:判断题

公开信息核实是通过政府机构网站等渠道核实客户经营地址是否真实存在,若客户的注册地址与经营地址不一致,核实两个地址是否均真实合理。

题型:判断题

录入单位证件号码后系统自动识别客户为新增或存量。若为存量客户,系统继续进行“多头户”检查,判断是否在人民银行开立过基本存款账户,有则不予再次开立。

题型:判断题