商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有...

多项选择题商业银行应当对贷记卡持卡人的透支行为建立有效的监控机制，业务处理系统应当具有（）等功能。

A.实时监督
B.超额控制
C.取现限制
D.异常交易止付

1.多项选择题商业银行会计内部控制的重点是（）。

A.实行会计工作的统一管理
B.严格执行会计制度和会计操作规程
C.运用计算机技术实施会计内部控制
D.确保会计信息的真实、完整和合法，严禁设置账外账
E.严禁乱用会计科目
F.严禁编制和报送虚假会计信息

2.多项选择题商业银行应当对会计人员实行强制休假制度，（）应当定期轮换，落实离岗（任）审计制度。

A.联行票据交换
B.同城票据交换
C.出纳
D.会计主管

3.多项选择题商业银行计算机信息系统内部控制的重点是（）。

A.严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责
B.建立和健全计算机信息系统风险防范的制度
C.严格进行计算机信息系统的备份处理
D.确保计算机信息系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全

4.多项选择题设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括（）。

A.境内金融机构
B.境外金融机构
C.境内非金融机构
D.银监会认可的其他发起人

5.多项选择题中资商业银行支行的开业应当符合以下哪些条件（）。

A.营运资金到位
B.有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员
C.有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
D.有与业务经营相适应的信息科技部门，具有必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障本级信息科技系统有效安全运行的技术与措施

6.多项选择题中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下哪些条件（）。

A.主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具有营运资金拨付能力
B.收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营
C.按照市场和自愿原则收购
D.银监会规章规定的其他审慎性条件

7.多项选择题中资商业银行哪些人员须经任职资格许可？（）

A.董事长
B.副行长
C.内审部门负责人
D.财务部门负责人

8.多项选择题商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）罚款。

A.五万元以上
B.五十万元以下
C.十万元以上
D.三十万元以下

9.多项选择题商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的（）的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.国家秘密
B.商业秘密
C.金融秘密
D.个人秘密

10.多项选择题商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的（）构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。

A.礼品
B.礼金
C.回扣
D.手续费