多项选择题商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有下列行为()。

A.利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费
B.利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本*行或者客户的资金
C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
D.在其他经济组织兼职


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1.多项选择题企业事业单位开立的基本账户可以用于()。

A.发放贷款
B.转账结算
C.现金收付
D.以上说法都正确

2.多项选择题商业银行拆入资金可用于()。

A.弥补票据结算的不足
B.弥补联行汇差头寸的不足
C.解决临时性周转资金的需要
D.以上说法都正确

3.多项选择题商业银行在中华人民共和国境内不得从事以下哪种业务()。

A.信托投资业务
B.证券经营业务
C.金融衍生品业务
D.投资业务

4.多项选择题下列属于商业银行关系人的有()。

A.商业银行的董事
B.商业银行的监事
C.商业银行信贷业务人员
D.商业银行管理人员任高管人员的公司、企业和其他经济组织

5.多项选择题商业银行贷款,应当对借款人的()等情况进行严格审查。

A.借款用途
B.偿还能力
C.还款方式
D.资信状况

7.多项选择题商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循()的原则。

A.存款自愿
B.存款有息
C.取款自由
D.为存款人保密

8.多项选择题商业银行有下列变更事项之一的,应当经国务院银行业监督管理机构批准()。

A.变更注册资本
B.变更总行或者分支行所在地
C.修改章程
D.变更股东

9.多项选择题商业银行对其分支机构实行全行()的财务制度。

A.统一核算
B.统一调度资金
C.分层管理
D.分级管理

10.多项选择题根据《商业银行法》规定,设立商业银行,应当具备下列条件()。

A.有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程
B.有符合本法规定的注册资本最低限额
C.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员
D.有健全的组织机构和管理制度
E.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

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我国《民法通则》规定,中华人民共和国民法调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系。

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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人受托支付的,贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后,由借款人直接支付给其交易对象。

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序,建立监督管理责任制度和内部监督制度。

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根据《中华人民共和国民事诉讼法》,因合同纠纷提起的诉讼,由原告住所地或者合同履行地人民法院管辖。

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,为保证接管、重组或撤销的程序不受阻挠,银行业监督管理机构不得要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员继续履行职责。

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根据《中华人民共和国企业所得税法》,企业使用或者销售存货,按照规定计算的存货成本,准予在计算应纳税所得额时扣除。

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人转移或者隐匿违法资金的,银行业监督管理机构不得自行冻结。

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根据《中华人民共和国企业所得税法》,企业可以向税务机关提出与其关联方之间业务往来的定价原则和计算方法,税务机关与企业协商、确认后,达成预约定价安排。

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根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,外资银行开办衍生产品交易业务,应当向当地监管机构提交由授权签字人签署的申请材料,经审查同意后,报中国银监会审批。

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根据国务院《信访条例》,信访人对复核意见不服,仍然以同一事实和理由提出投诉请求的,各级人民政府信访工作机构和其他行政机关应作为新的信访事项重新受理。

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