商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险...

单项选择题商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险为（）。

A.信用风险
B.操作风险
C.合规风险
D.声誉风险

1.单项选择题商业银行因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究哪些相关责任人，并暂停该机构发售新的理财产品？（）

A.发售银行高级管理层、内部审计部门负责人
B.理财业务管理部门、相关风险管理部门
C.以上全是
D.信贷部门

2.单项选择题理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定（）。

A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》
B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》
C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》
D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

3.单项选择题理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。

A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

4.单项选择题商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（），不得向无投资经验客户销售。

A.5万元人民币（或等值外币）
B.10万元人民币（或等值外币）
C.15万元人民币（或等值外币）
D.20万元人民币（或等值外币）

5.单项选择题商业银行对理财资金进行投资管理应坚持的原则是（）。

A.合理、稳健
B.审慎、合理
C.审慎、稳健
D.审慎、合理、稳健

6.单项选择题商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行（）。

A.合理的资产配置
B.科学有效地投资管理
C.资产配置和分散投资风险
D.资产配置和投资管理

7.单项选择题以下不属于银行从业人员职业操守的是（）。

A.从业人员投资股票应遵守有关法律法规和银监部门的有关规定
B.从业人员应知法守法，维护国家利益和金融安全
C.从业人员应规范操作，认真执行上级指令
D.从业人员遇到利益冲突，应主动回避

8.单项选择题从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即报告给（）。

A.银行监管部门
B.上级
C.上级和银行监管部门
D.上级报告或越级报告

9.单项选择题银行业从业人员应遵循（）。

A.客户至上，奉献爱心原则
B.诚实守信，优质服务原则
C.公平竞争，恪守客户自愿原则
D.公私分明，勤俭节约原则

10.单项选择题银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（）。

A.合规管理
B.人力资源管理
C.合规管理和人力资源管理
D.信贷人员管理