A.借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记
B.借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录
C.项目符合国家的产业、土地、环保等相关政策，并按规定履行了固定资产投资项目的合法管理程序
D.符合国家有关投资项目资本金制度的制定
E.借款用途及还款来源明确、合法
F.借款人信用状况良好，无重大不良记录

A.行业特征
B.经营规模
C.管理水平
D.信用状况
E.贷款业务品种

A.单笔1000万元以上
B.与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
C.单笔500万元以上
D.贷款人认为需要以受托方式支付的
E.支付对象明确且单笔支付金额较大

A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不低于三十万元人民币的
B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
D.法律法规规定的其他情形的

A.个人消费
B.投资理财
C.生产经营
D.资金周转

A.境内自然人
B.具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民
C.符合国家有关规定的境外自然人
D.有监护人的未成年人

A.借款人还款来源、还款能力及还款方式
B.借款人基本情况和收入情况
C.保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力
D.借款用途

A.准确
B.真实
C.完整
D.有效

A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.有效性

A.账户分析
B.凭证查验
C.现场调查
D.委托第三方调查