基层网点主要负责人要根据监管工作要求及机构内部管理办法，采取家访、员工谈心多...

多项选择题基层网点主要负责人要根据监管工作要求及机构内部管理办法，采取家访、员工谈心多种方式，全面掌握信息，及时了解掌握员工（）。

A.思想动态
B.家庭收入
C.行为变化
D.兴趣爱好

1.多项选择题基层网点主要负责人抽查监控录像内容包括：（）等环节。

A.柜员及客户经理合规操作
B.重要物品管理
C.运营主管授权
D.自助机具管理

2.多项选择题案防工作台账内容包括：（），各类业务风险自查、排查工作的开展情况，员工轮岗、强制休假、异常行为排查、员工谈心及家访等人员管理情况等。

A.案防工作的部署情况
B.各类教育、培训的开展情况
C.所发现问题的整改落实与处理情况
D.开户、对账、大额划付等案防要求落实情况

3.多项选择题商业银行应由（）统一管理代销产品的宣传材料，并在销售前如实向客户提供。

A.营业网点
B.支行
C.分行
D.总行

4.多项选择题所有商业银行代销产品的销售过程均应做到（）。

A.在银行业务系统上操作和管理
B.将销售资金划付与系统联控
C.对客户大额异常资金转账实施监控
D.落实专人专岗，及时排查分析触发预警条件的账户

5.多项选择题商业银行应对有（）等募集期且非交易型的高风险产品，要求被代理机构设置让客户考虑是否适合做出投资的犹豫期。

A.推介期
B.推广期
C.路演期
D.投资期

6.多项选择题对于商业银行代销具体产品前（），上海银监局将予以问责。

A.未作尽职调查
B.调查不审慎
C.调查未回避关系人
D.未充分了解代销产品即进行销售的

7.多项选择题商业银行应在代销具体产品前，要求被代理机构提供详细的（）等。

A.产品介绍
B.风险收益测算情况
C.销售渠道
D.合格客户标准

8.多项选择题商业银行与被代理机构之间应做到（）。

A.商业银行应对被代理机构的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处臵能力等进行严格的尽职调查
B.商业银行应与被代理机构以书面合同形式明确界定双方的权利与义务
C.商业银行应与被代理机构划分相关风险的责任承担和转移方式
D.商业银行应与被代理机构共同设立关联账户预警系统

9.多项选择题银监局要求商业银行代销业务管理应遵循（）原则。

A.全面管理
B.风险预防
C.调查审慎
D.系统控制

10.多项选择题除（）另有规定外，未经客户授权不得向第三方提供客户信息。

A.法律法规
B.总行
C.规章制度
D.监管部门