理财专户处于冻结状态下，基金不能关户。

为了避免因无法联系到客户冲帐产生纠纷，对暂时无法联系到客户的，应进行长短款挂帐，不得由经办员自行垫款，待与客户取得联系后，再进行错帐调整处理。

新版的护照没有身份证号码不能作为中国居民开立个人账户的有效证件。

管理自助设备密码和保险门钥匙的人员必须是持有上岗证的正式员工。

书面挂失只能在开户行办理。

零存整取业务起存金额为每月50元人民币。

特殊情况下，可将操作号或权限卡交于他人使用。

非会计工作日暂不受理结售汇业务，结售汇系统关闭后除外币储蓄销户尾零结汇业务外，严禁办理结售汇业务。

客户到柜台办理通知存款的通知业务时，不需要出示身份证明，可以由他人代办该业务。

重置财富账户交易密码，若总资产高于20万元，可到开户网点办理，若低于20万元，可到全行任一网点办理。