多项选择题股票质押贷款借款人有下列哪些行为之一的,由证监会视情节轻重,给予警告、通报,并追究有关人员的责任()

A.用非自营股票办理股票质押贷款
B.未按合同约定的用途使用贷款
C.拒绝或阻挠贷款人监督检查贷款使用情况
D.未按证监会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息


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1.多项选择题金融同业资产类业务主要包括()

A.同业拆出
B.存放央行
C.存放同业
D.信贷资产转让
E.证券公司股票质押贷款等

2.多项选择题下列各项中,属于资产支持证券外部信用增级方式的是()

A.保险
B.超额抵押
C.第三方担保
D.建立现金储备账户
E.建立超额利差账户

3.多项选择题对超越代理权限的保险业务,代理银行及时通知委托人,由()办理。

A.委托人书面授权
B.委托人直接
C.代理银行直接
D.代理银行不得办理

4.多项选择题下列财产中,属于待处理应收款范围的是()

A.历史原因形成的应收期票款项
B.担保及信用证垫款
C.并账及亏损挂账
D.待清理信托资产
E.待清理自办公司资产

5.多项选择题证券登记结算机构有下列哪些行为之一的,由其主管机关视情节轻重,给予警告、通报,并追究有关人员的责任()

A.未按贷款人要求核实股票的真实性与合法性
B.未按贷款人要求及时办理质押股票的冻结和解冻
C.为超过有关比率规定的股票办理质押登记
D.为借款人虚增质物数量或出具虚假质押证明

6.多项选择题代理证券业务的主要风险点包括()

A.业务未进行账务核对,收费不规范
B.条件审查不严
C.代理结算银行未建立完整有效的代理证券清算业务管理办法、操作规程,存在明显的制度缺陷
D.证券清算业务处理流程不规范,导致延误资金入账时间

7.多项选择题银行的保函的两个特点是()

A.独立性
B.单据化
C.从属性
D.履约相关性
E.合理有效性

8.多项选择题向中央银行借款包括()

A.向中央银行借款
B.商业银行统一借款
C.商业银行分支机构的头寸性借款
D.再贴现

9.多项选择题商业银行普通柜员只能从事()

A.抹账
B.收付款
C.接票
D.开立账户

10.多项选择题期权费由()组成。

A.内在价值
B.资本利得
C.远期价值
D.时间价值

最新试题

中资商业银行申请设立分行,申请人最近1年应无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,计算资本充足率时,商业银行对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行套期形成的现金流储备,若为负值,应当从核心一级资本中应予以扣除。

题型:判断题

中资商业银行申请开办基础类衍生产品交易业务,应具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易3年以上的交易人员至少2名,相关风险管理人员至少1名。

题型:判断题

中资商业银行拟任独立董事本人及其近亲属合并持有该金融机构股份或股权不得超过3%。

题型:判断题

中资商业银行高级管理人员拟任人未达到相关学历要求,但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的,视同达到相应学历要求。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行非自用不动产的风险权重为1250%。商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为400%。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的,贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行采用权重法计量各类表内资产的风险加权资产,应首先从资产账面价值中扣除相应的减值准备,然后乘以风险权重。

题型:判断题

城市商业银行变更持有资本总额或股份总额3%以上股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由所在地银监局受理、审查并决定。

题型:判断题

根据《商业银行资本管理办法(试行)》(银监会令2012年第1号)规定,商业银行可以采用权重法或内部评级法计量信用风险加权资产。商业银行变更信用风险加权资产计量方法,须报银监会备案。

题型:判断题