下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）

单项选择题下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）

A.客户冒用他人证件资料开立账户
B.银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户
C.代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户
D.客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户

1.单项选择题客户印鉴的预留、变更、挂失补办、注销等可授权他人办理，除出具相应的证明文件外，还应出具（）

A.营业执照和经办人本人身份证件
B.单位法定代表人或单位负责人的身份证件
C.单位法定代表人或单位负责人签章的授权书
D.以上都对

2.单项选择题电子汇划往账最终状态为“已轧差”的清算途径是（）

A.农信银
B.大额支付
C.小额支付
D.系统内

3.单项选择题柜员发现出票人有签发空头支票或签发与其预留印鉴不符行为的，应向持票人出具（）

A.支票违规行为处罚通知书
B.退票通知书
C.拒绝受理通知书
D.以上都不对

4.单项选择题基层信用社主任每月最少要查库（）次。

A.1
B.2
C.3
D.4

5.单项选择题信用社（）负责制定职工薪酬等工资性费用开支标准。

A.财务部门
B.人力资源部门
C.稽核部门
D.办公室

6.单项选择题县级联社接收单笔（）万元以上的抵债资产，应当提出书面申请，向省联社报备咨询。

A.50
B.100
C.150
D.200

7.单项选择题委派会计营业中应监督的是（）

A.监督监控设备是否开启
B.监督指定专人对自主设备巡视检查
C.对重要空白凭证的调剂监督

8.单项选择题根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括（）

A.毒品犯罪
B.走私犯罪
C.贪污贿赂犯罪
D.诈骗犯罪

9.单项选择题任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。

A.身份证复印件
B.身份证件
C.驾驶证
D.工作证件

10.单项选择题对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）个以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象

A.5
B.10
C.15
D.20