A.对持中华人民共和国护照,同时持有境外永久居留证的个人按境外个人进行管理,“国别”栏选择“中国”,“护照号”栏输入护照号码,“备注”栏中必须输入永久居留证号码,切不可漏输
B.录入港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证号码时,常见错误是柜员录入后两位顺序码。BANCS系统录入的结售汇统计分析码必须与结售汇系统资金属性/购汇种类相一致,切不可发生不匹配现象。购汇种类尽量不选择“其他”
C.境外个人办理购汇业务,购汇种类只能选择“境外个人经常项目收入购汇”或“境外个人原币兑回”。其中:境外个人当日累计购汇不超过等值500美元(含)的,可凭本人有效身份证件办理,购汇种类选择“境外个人原币兑回”
D.严禁分拆办理结售汇业务,做好柜面、网银、自助终端分拆结售汇行为的甄别,网点要根据省行下发的可疑交易清单甄别是否存在分拆现象,对于记录在“关注名单表”的客户,应审核相关证明材料,对于无法提供证明材料的客户不能为其办理结售汇业务
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.柜员轧库分为重空轧库和现金轧库两个部分
B.重空轧库和现金轧库需选择不同的交易分别完成
C.用户可多次进行轧账处理,也可在轧账流程中随时终止轧账处理
D.每次轧账结束后,如用户执行了“用户签退”以外的任何交易,系统会自动将该用户设置为未轧账的状态
A.不受理转让的人民币旅行支票,与兑换外币旅支相同,通常收取0.75%的兑换手续费
B.银行在兑付人民币旅行支票时,只可提取人民币现钞,不得提取外币现钞。境外个人在内地未用完的人民币旅行支票兑回,可在境外销售行兑回等额外币
C.兑付人民币旅行支票需登录外管局结售汇系统(备注栏注明“人民币旅行支票”),境外个人可凭本人有效身份证件每人每天兑付3万元人民币
D.建议取得美国运通的授权,并将授权码记录在每一张旅行支票的右上方
A.对于法院查询存款的要求,在执法人员证件和手续齐全的情况下,应立即办理查询事宜,无需办理签字手续,查询结果由经办人签字确认
B.对于法院冻结、扣划存款要求的,金融机构在执法人员手续齐备的情况下应立即办理,接到协助执行通知后,可先扣划应当协助执行的款项用以收贷收息
C.在接到协助冻结、扣划通知后,金融机构不得向被执行单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款;在协助查询事宜办理完毕后,有权机关要求保密的,金融机构应当保守秘密;协助冻结、扣划存款手续办理完毕后,金融机构根据业务需要可以通知存款人
D.从司法实践来看,有权机关基本上是要求将协助款项扣划到其单位账户,收款账户一般不会是其他单位账户或个人账户。因此,在协助扣划时,除审查执法人员证件和手续是否齐全外,应重点核实收款账户是否为扣划机关单位账户,以防范欺诈风险
A.个体工商户凭营业执行以字号开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理
B.临时存款账户的有效期最长为2年
C.开立基本存款账户、临时存款账户和预算外资金专用存款账户须报人民银行核准
D.单位存款人开立的银行结算账户必须自开立起三个工作日后方能对外办理支付
A.客户要求对开立存款证明的账户提前解冻
B.客户要求对同一笔存款延长冻结期限
C.原存款证明已经到期
D.客户要求更改金额
A.企业法人
B.企业法人内部单独核算的单位
C.管理财政预算资金和预算外资金的财政部门
D.外地常设机构
A.居住在境内的16周岁以上中国公民,应出具居民身份证或临时居民身份证
B.居住在境内的16周岁以下中国公民,应出具居民身份证或户口簿。此类客户应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户所有人的居民身份证或户口簿。原则上将账户所有人的父母视为其监护人,监护人应当出示户口簿等证明文件证明其监护关系。如户口簿无法证明或其它特殊情况的监护关系(如指定监护等),监护人应当出示具有法律效力的监护证明文件(如由公安机关、司法机关、公证部门等机构出具的证明文件)
C.尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人,可出具军人身份证件;尚未申领居民身份证的中国人民武装警察,可出具武装警察身份证件
D.香港、澳门居民,应出具港澳居民往来内地通行证;台湾居民,应出具台湾居民往来大陆通行证或者其它有效旅行证件。居住在境内或境外的中国籍华侨,可出具中国护照(应同时出具国外居留证、归国华侨证或可表明华侨身份的其它证件)。外国公民,应出具护照、外国人永久居留证或边民出入境通行证
A.直接参与调查和解决操作风险事件的内部人员的成本,没有给银行带来额外的支出
B.为了降低未来同类事件发生的概率或影响程度而进行的系统升级
C.系统出错导致两个小时无法开展业务的潜在损失
D.由于未达到当地监管机构的要求产生的罚款
A.社区、居委会、村委会出具的证明
B.乡、镇、街道等政府基层组织出具的证明
C.派出所出具的证明
D.结婚证、户口簿
A.保管卡封锁
B.监督印鉴册管理员对已领用的卡封锁的实际使用、销号情况
C.对印鉴册拆封、加封过程进行现场监控
D.与印鉴册管理人员在已加封的卡封锁上双人签章确认
最新试题
下列哪些损失或成本不应当纳入操作风险事件造成的损失金额()
针对存量已挂失对账簿的业务,可通过“000500补换发存折”交易,选择“挂失换发”进行处理。
下列何种情况下,银行要收回原来向客户开出的所有存款证明()
重要空白凭证的调剂,要求接收柜员和领用柜员同时在系统中登陆,但可以在不同机构的柜员间进行调剂。
支票用于提现的,必须符合国家现金管理的规定,结算账户能提取现金。
重要空白凭证的准入必须依据省行运营控制部的文件执行,非运营控制部准入的重空类别不得纳入重要空白凭证管理。
只有对公客户的定期存款子账户全部结清后,才可以关闭主账户。
在新核心银行系统时,以存折、借记卡等形式开立个人人民币银行结算账户的,可由他人代办,但必须同时提供存款人、代办人合法有效的身份证件。
下列关于贷款调整业务描述正确的是()。
总行版智能通存款产品签约允许代办,需提供双方有效身份证件并做好客户身份识别。