对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。

采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，批量开卡后可直接正常使用。

客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。

对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业同样适用。

企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。

法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。

如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记控股股东或者实际控制人。

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。