反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记控股股东或者实际控制人。

自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。

反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提醒客户更新资料信息。

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。

反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。

金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。

客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。