在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，以下属现金密...

多项选择题在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，以下属现金密集程度高的行业为（）。

A.废品收购
B.餐饮
C.娱乐业
D.轻工业

1.多项选择题鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。

A.经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的
B.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

2.多项选择题非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。

A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D.关联企业之间的大额异常交易

3.多项选择题根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。

A.收益最大化
B.效益优先化
C.行业特点、客户范围
D.业务类型、经营规模

4.多项选择题下列为目前我国洗钱可疑类型的是（）。

A.通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”
B.灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注
C.通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得
D.通过进出口贸易掩盖非法所得

5.多项选择题以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（）

A.大量使用网上银行、公转私业务
B.通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得
C.资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳
D.公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符

6.多项选择题金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的，应采取以下哪些措施（）。

A.按规定报送可疑交易报告
B.应立即采取相应的交易限制措施
C.应于5个工作日内将有关情况报告中国人民银行总行
D.采取适当方式告知客户

7.多项选择题禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（）。

A.在单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构
B.信用卡申请人不是单位员工本人或者申请人与持卡人不一致
C.信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致
D.某独立的中介单位为其他单位营销办卡

8.多项选择题下列哪些属金融机构反洗钱工作的薄弱点（）

A.各工作人员反洗钱业务水平参差不齐
B.银行机构网上银行转账限额设置过高
C.公转私交易缺乏强有利的控制措施
D.对个人客户支取现金管理方面缺乏控制措施

9.多项选择题收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。

A.留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件
B.对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施
C.登记特约商户身份基本信息
D.核实特约商户有效身份证件

10.多项选择题反洗钱集中作业模式是一种（）的运作模式，有利于提高反洗钱的工作效率和风险防控能力，全面提升反洗钱的合规管理。

A.系统化
B.集约化
C.专业化
D.专职化