A.提升反洗钱专业能力
B.强化人工识别
C.加强尽职调查
D.结合地域特点分析
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A.授课形式
B.座谈形式
C.会议形式
D.宣传形式
A.柜面办理开户时必须将联网核查系统中公安部反馈的照片与办卡人出示的身份证件进行仔细比对,重点比对2张照片是否出自同一底片
B.柜面办理开户时应比对出示的身份证有效期限与系统中记录的有效期限是否一致
C.柜面办理开户时在进行人像比对过程中应使用公安部反馈的5寸照片与办卡人的脸部细节进行比对,另还要从口音、住址特征等多方面进行核查
D.柜面办理开户时发现客户存在冒名开卡嫌疑的,应拒绝办理,在报警的同时向反洗钱管理部门报告
A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
C.本机构出具的反洗钱监管意见
D.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论
A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的
C.严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的
D.其他情节严重或者情况紧急的情形
A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.反映交易分析的工作记录
D.反映内部处理情况的工作记录
A.定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
A.熟悉银行业务,具备多业务条线工作经验。至少需3—4年以上会计、信贷等岗位工作经历
B.具备计算机基础,熟悉综合业务系统
C.具备数据分析能力,具有一定的职业判断力
D.需通过金融业反洗钱岗位准入培训考试和省农信联社组织的反洗钱岗位从业资格考试
A.客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户洗钱风险等级划分制度
B.反洗钱工作检查、考核制度
C.内部审计制度
D.反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度
A.进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系
D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
A.“蚂蚁搬家”式资金转移
B.账户过渡性质明显,资金快进快出
C.交易金额体现汇率特征
D.以非面对面的交易方式,账户被他人控制使用
最新试题
代理存取款业务时,无论金额是否达到规定的限额,金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。
反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。
个人代理他人办卡的,发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。
客户身份证件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托依然有效。
如客户为政府机关、事业单位客户,应要求登记控股股东或者实际控制人。
反洗钱检查现场作业结束时,应与被查单位举行离场会谈,检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。
对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。
对于经常使用非柜台方式办理业务的客户,金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。
只有当客户有业务需要办理时,才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。
采取批量开卡方式的企业,无须员工本人持身份证原件到网点办理激活,批量开卡后可直接正常使用。