A.客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户洗钱风险等级划分制度
B.反洗钱工作检查、考核制度
C.内部审计制度
D.反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况
B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C.经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系
D.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
A.“蚂蚁搬家”式资金转移
B.账户过渡性质明显,资金快进快出
C.交易金额体现汇率特征
D.以非面对面的交易方式,账户被他人控制使用
A.认真执行规定,切实履行反恐怖融资职责
B.严格名单管理,牢固构筑反恐怖融资防线
C.加强风险排查,提升反恐怖融资监测水平
D.查找短板漏洞,不断健全反恐怖融资工作机制
A.资产所在地公安机关
B.资产所在地国家安全机关
C.资产所在地中国人民银行分支机构
D.资产所在地银监部门
A.切实增强反洗钱业务合规管理
B.切实加强国际制裁风险防控
C.切实强化代理行风险管理
D.切实做好反洗钱客户识别,履行信息报送职责
A.领事馆
B.监管机构
C.交易所
D.船舶信息查询网络
A.制度完备性
B.修订及时性
C.执行有效性
D.报备自觉性
A.准确识别高风险业务,定期管理高风险业务,适时调整高风险业务范围
B.对高风险业务制定相应的风险管理措施,及时有效地开展风险提示
C.建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型
D.积极有效开展对可疑交易的人工甄别,提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索
A.制度完善程度
B.机制合理性
C.技术保障能力
D.客户身份识别
A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件
B.若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付
C.如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份
D.如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份
最新试题
对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。
如客户为政府机关、事业单位客户,应要求登记控股股东或者实际控制人。
企业申请采取批量开卡代发员工工资时,开卡企业应对员工身份的真实性承担责任,且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。
法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息,无关紧要,金融机构可以不去了解。
《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境内银行业金融机构,是指依法具有办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行。
反洗钱只是柜面内勤人员的义务,跟信贷外勤人员无关。
反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
如客户为政府机关、事业单位客户,不要求登记控股股东或者实际控制人。
反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。
有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求,对境内的国家机关和国有企业同样适用。