A.2002年
B.2007年
C.2008年
D.2009年
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A.公司实际控制人
B.未被客户披露但实际控制着金融交易过程的人
C.未被客户披露但最终享有相关经济利益的人员
D.公司授权的经办业务人员
A.网上银行
B.电话银行
C.柜面小额存款业务
D.银联POS
A.废品收购
B.餐饮
C.轻工业
D.娱乐业
A.客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码
B.对公客户批量代理开立多张借记卡,且经柜面电话确认为代发资所用
C.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告
D.同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立
A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B.金额特别巨大的网上资金交易
C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D.关联企业之间的异常POS交易
A.存在较严重恐怖活动的国家或地区
B.已加入FATF组织的成员国
C.存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区
D.存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起
A.金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件
B.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作
C.金融机构可不必通过人工审核,直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作
D.金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果
A.客户因素
B.地域因素
C.职业及行业因素
D.收益最大化因素
A.公司账户自开户以来基本无业务往来,短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来
B.公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易
C.资金交易明显超出公司经营性质和规模
D.公司账户过渡性质明显
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份明显不符
C.交易与经营性质不符
D.交易金额较大
最新试题
客户身份证件或身份证明文件一旦过期后,客户之前的业务委托也随之无效。
对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容,对于发现重大可疑交易线索的金融从业人员应给予适当的奖励或表扬。
金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。
金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的,人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时,情节严重的扣2分,情节较轻的,扣1分,扣完为止。
金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时,应建立完整的“客户身份基本信息”,但职业、国籍信息,可以不去了解。
对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。
当银行无法取得与客户的联系时,客户自然也无法请求银行为其办理业务。
自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限,无关紧要,金融机构可以不去了解。
在与客户的业务关系存续期间,金融机构发现客户的证件到期时,无需提醒客户更新资料信息。
有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求,对境内的国家机关和国有企业不适用。