A.网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
B.金额特别巨大的网上资金交易
C.企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
D.关联企业之间的异常POS交易
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A.存在较严重恐怖活动的国家或地区
B.已加入FATF组织的成员国
C.存在严重的毒品、走私犯罪的国家或地区
D.存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的国家或地发起
A.金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件
B.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作
C.金融机构可不必通过人工审核,直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作
D.金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果
A.客户因素
B.地域因素
C.职业及行业因素
D.收益最大化因素
A.公司账户自开户以来基本无业务往来,短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来
B.公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易
C.资金交易明显超出公司经营性质和规模
D.公司账户过渡性质明显
A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B.交易与客户身份明显不符
C.交易与经营性质不符
D.交易金额较大
A.调查人员违反规定程序时,银行无权拒绝调查
B.核对、补充和更正询问笔录的权利
C.逾期自动解除被冻结账户的权利
D.清点及封存反洗钱调查资料清单的权利
A.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作
B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题
C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危
D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险
A.按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告
B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据,并在规定时间内提交给检查组
C.准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅
D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
B.暂停金融交易
C.协助转移或转换金融资产
D.拒绝转移或转换金融资产
A.客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一
D.客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求
最新试题
反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
客户身份证件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托依然有效。
个人代理他人办理借记卡的,无须填写“代办理由”。
客户为外国政要的,金融机构无需了解其资金来源和用途。
有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求,对境内的国家机关和国有企业不适用。
有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求,对境内的国家机关和国有企业同样适用。
反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。
在与客户的业务关系存续期间,金融机构发现客户的证件到期时,无需提醒客户更新资料信息。
对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。
代理存取款业务时,无论金额是否达到规定的限额,金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。