A.客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一
D.客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易,与客户身份背景,经营范围相符
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户
A.客户行为异常
B.客户有洗钱嫌疑
C.先前获得的客户身份资料存在疑点
D.金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果
A.拟开立账户的对公客户
B.法定代表人
C.开户经办人
D.经营部门负责人
A.反洗钱工作领导小组
B.反洗钱管理部门
C.各业务条线部门
D.各信用社(支行)、总部内设营业部门
A.2;1
B.1;1
C.1;2
D.2;2
A.2
B.1
C.3
D.4
A.10
B.5
C.3
D.2
A.1
B.2
C.3
D.10
A.客户尽职调查
B.系统生成案例
C.人工分析
D.洗钱监测
A.反洗钱工作制度
B.反洗钱组织体系
C.反洗钱系统操作
D.反洗钱身份识别制度
最新试题
采取批量开卡方式的企业,无须员工本人持身份证原件到网点办理激活,批量开卡后可直接正常使用。
自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限,无关紧要,金融机构可以不去了解。
对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。
对于经常使用非柜台方式办理业务的客户,金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。
反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。
企业申请采取批量开卡代发员工工资时,开卡企业应对员工身份的真实性承担责任,且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。
在与客户的业务关系存续期间,金融机构发现客户的证件到期时,无需提醒客户更新资料信息。
客户身份证件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托依然有效。
个人代理他人办理借记卡的,无须填写“代办理由”。
客户为外国政要的,金融机构无需了解其资金来源和用途。