执行主任或副主任每日必须有一人，参与金库门开启和锁闭工作，且每日日终必须将密码锁逐一乱码。

营业网点现金款箱交接要点是（）。

在用金库钥匙要严格执行“上班不离身，下班不离行”的原则，营业结束后金库钥匙必须放入置于安全保卫部门24小时监控录像下的专用保险柜保管。

现金差错的处理必须遵循“长款入账、短款自赔”的原则，但可以以长补短，禁止隐瞒不报及延时上报，要做到长款不寄库，短款不空库。

特殊情况无法开箱取钞时，记账员必须立即报告科技部门，迅速查明原因，会同出纳员、记账员、科技人员共同开箱，开箱后，除（）、（）外，其他人员严禁触摸现钞。

ATM/CRS密码修改钥匙由（）保管，记账员修改密码时，需登记（）。

票据上的任何要素均不得更改。

商业银行的超额存款准备金主要用于支付结算、头寸调拨与非银行金融机构投资。

柜员可在日间库和款箱中存放任何私人物品。

天津农商银行的资金清算实行分级管理、分级负责、分级清算。资金清算业务应确保安全、及时、准确。