多项选择题根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括()。

A.客户的风险承受能力
B.客户的资产负债状况
C.客户朋友的状况
D.客户的基本信息
E.客户的收入状况


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1.多项选择题银行业从业人员对同级其他同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有()。

A.向行业自律组织报告
B.用电子邮件向全行所有员工披露
C.提示
D.制止
E.向所在机构报告

2.多项选择题根据银行业从业人员职业操守相关规定,下列行为中属于利益输送的有()。

A.利用本职为亲人谋取利益
B.兼职影响本职工作
C.兼职不获取报酬
D.利用兼职为本职机构谋取利益
E.利用兼职为本人谋取利益

3.多项选择题下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有()。

A.力推收益较高的理财产品而不提风险
B.在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
C.提示理财产品中对客户不利的方面
D.提供虚假的收益计算方式
E.在营销理财业务时提示免责条款

4.多项选择题商业银行的信息披露中,关于经营业绩必须披露的内容包括()。

A.净利差
B.资产收益率
C.影响收益的主要因素
D.资本收益率
E.客户名单

5.多项选择题下列选项中,属于金融机构在信息披露中应当披露的主体业务、经营管理等方面的信息的是()。

A.按存放境内、境外同业披露存放同业款项
B.按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的期初数、期末数
C.应收利息余额及变动情况
D.贷款损失准备的期初数、本期计提数、本期转回数、本期核销数、期末数
E.增加或减少注册资本、分立合并事项

6.多项选择题根据信息披露的相关规定,金融机构应当披露的信息包括()。

A.经营业绩
B.风险暴露和风险管理状况
C.资本充足状况
D.风险管理战略与实践
E.会计政策与实践

8.多项选择题市场约束参与方主要包括()。

A.其他银行
B.存款人
C.评级机构
D.债权人
E.股东

9.多项选择题银行业从业人员配合监管部门的非现场监管,应当按要求的()报送需要的数据和非数据信息。

A.报送方式
B.报送内容
C.报送频率
D.保密级别
E.汇报方法