在销售理财产品时，业务人员如何避免操作风险？_考试资料网

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问答题在销售理财产品时，业务人员如何避免操作风险？

参考答案： 要求客户认真填写申请表，签订协议书并处理好客户账户的资金交易，避免操作性风险。销售人员为客户办理业务时不得“一手清”或私...

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1.问答题什么是信息传递风险？

参考答案：指理财产品说明书、宣传资料的文字表述与产品真实情况偏差引致的风险。

2.问答题理财风险评级有哪些等级？

参考答案：极低风险、低风险、中等风险、较高风险、高风险。

3.问答题个人理财销售时对客户进行标准化问卷的目的？

参考答案：对客户进行风险测试评估，测试本人的风险偏好类型、投资经验和投资预期等，并与理财产品进行比对。

4.问答题私募产品一般以什么方式销售？

参考答案：电话、短信、邮件等方式向特定的个人投资者发布产品信息，并以”一对一”的方式向客户讲解介绍产品来完成销售。针对特定客户个性...

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5.问答题公募产品怎么完成销售？

参考答案：公募产品一般以网络、报纸、杂志、电台、银行网点海报、折页等销售宣传方式向社会公众发布信息，并通过具有理财产品销售资格的销...

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6.问答题简述个人理财产品的销售组织体系。

参考答案：总行、分行客户及渠道管理部门、产品部门、综合管理部门及产品销售网点。

7.问答题什么是客户适合度风险？

参考答案：指银行在销售理财产品时，未按照“了解你的客户”的原则进行客户的风险适合度评估，进而选择合适的产品推荐给适当的客户。

8.问答题为什么银行理财产品相比其他金融机构的理财产品而言收益低、风险低、流动性差？

参考答案：银行理财产品一般不得提前终止计划，流动性差，且主要投资于货币市场和固定收益证券，加之银行一般实力雄厚。

9.问答题结构型理财产品包括哪3个最基本要素？

参考答案：固定收益证券、衍生产品、和挂钩标的资产。

10.问答题什么是保本浮动收益产品？

参考答案：保本浮动收益理财产品市值商业银行按照约定的条件向投资者保证本金安全，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据实际投资收益情...

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