多项选择题金融创新在为商业银行提供更大的风险分散平台的同时,也增加了商业法律风险的复杂性,体现在()

A.金融衍生品的交易运作方式、法律关系和交易主体的复杂性,使金融衍生品交易的市场风险极易转化为法律风险
B.金融衍生品的复杂性,使商业银行与金融消费者之间形成巨大的信息不对称,可能引发金融消费者对商业银行提起集团诉讼的法律风险
C.商业银行的表外业务存在法律风险
D.监管机构执法不力或者错误执行法律必然引起银行法律风险
E.银行是高负债经营的金融服务企业必然存在银行法律风险


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1.多项选择题银行的法律风险具有以下哪些方面的特征()

A.法律风险是纯粹风险
B.法律风险发生的领域范围很广
C.法律风险的产生具有或然性
D.法律风险发生具有可预见性和较强的可控性
E.法律风险是一种需要计提资本的风险

2.多项选择题在银行风险体系中,以下哪三类风险发生频率最高,对资产影响最大()

A.信用风险
B.战略风险
C.市场风险(含流动性风险)
D.操作风险
E.声誉风险

3.多项选择题在银行风险体系中,以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险()

A.雇佣政策和工作场所安全
B.客户、产品和业务操作
C.实物资产的毁损
D.业务中断和系统失灵
E.执行、传递和业务流程管理

4.多项选择题农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中,以下哪些属于外部法律风险()

A.外部违约行为
B.外部侵权行为
C.意外事件
D.不可抗力
E.行政不当干预

5.多项选择题银行法律风险管理的一般原理中,完整的法律风险管理体系至少包括()

A.完善的法律风险管理组织架构
B.专业的法律风险管理团队
C.健全的业务经营及管理活动的规章制度
D.实行事前识别、事中控制、事后评价的法律风险管理流程或程序
E.良好的合规文化环境

6.多项选择题根据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》,农村中小金融机构的风险管理机制建设框架应包括()

A.风险管理组织体系
B.风险管理政策和程序
C.风险管理运行机制
D.考核问责
E.风险管理文化

8.多项选择题农村中小金融机构选择法律风险控制的具体策略前,至少应该考虑以下哪些方面的因素()

A.企业的战略目标、核心价值观和社会责任等
B.企业对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等
C.法律风险应对策略的实施成本与预期收益
D.利益相关者的诉求和价值观,对法律风险的认知和承受度,以及对某些法律风险应对策略的偏好
E.企业过去三个会计年度是否有盈利

9.多项选择题农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中,以下哪些情况会选用风险规避策略()

A、主体对风险极端厌恶
B、存在可实现同样目标的其他方案,其风险更低
C、主体无能力消除或转移风险
D、主体无能力承担该风险
E、主体承担风险将得不到足够的补偿