多项选择题银行的法律风险具有以下哪些方面的特征()

A.法律风险是纯粹风险
B.法律风险发生的领域范围很广
C.法律风险的产生具有或然性
D.法律风险发生具有可预见性和较强的可控性
E.法律风险是一种需要计提资本的风险


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1.多项选择题在银行风险体系中,以下哪三类风险发生频率最高,对资产影响最大()

A.信用风险
B.战略风险
C.市场风险(含流动性风险)
D.操作风险
E.声誉风险

2.多项选择题在银行风险体系中,以下哪些类型的操作风险可能引发法律风险()

A.雇佣政策和工作场所安全
B.客户、产品和业务操作
C.实物资产的毁损
D.业务中断和系统失灵
E.执行、传递和业务流程管理

3.多项选择题农村中小金融机构法律风险的各种表现形式中,以下哪些属于外部法律风险()

A.外部违约行为
B.外部侵权行为
C.意外事件
D.不可抗力
E.行政不当干预

4.多项选择题银行法律风险管理的一般原理中,完整的法律风险管理体系至少包括()

A.完善的法律风险管理组织架构
B.专业的法律风险管理团队
C.健全的业务经营及管理活动的规章制度
D.实行事前识别、事中控制、事后评价的法律风险管理流程或程序
E.良好的合规文化环境

5.多项选择题根据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》,农村中小金融机构的风险管理机制建设框架应包括()

A.风险管理组织体系
B.风险管理政策和程序
C.风险管理运行机制
D.考核问责
E.风险管理文化

7.多项选择题农村中小金融机构选择法律风险控制的具体策略前,至少应该考虑以下哪些方面的因素()

A.企业的战略目标、核心价值观和社会责任等
B.企业对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等
C.法律风险应对策略的实施成本与预期收益
D.利益相关者的诉求和价值观,对法律风险的认知和承受度,以及对某些法律风险应对策略的偏好
E.企业过去三个会计年度是否有盈利

8.多项选择题农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中,以下哪些情况会选用风险规避策略()

A、主体对风险极端厌恶
B、存在可实现同样目标的其他方案,其风险更低
C、主体无能力消除或转移风险
D、主体无能力承担该风险
E、主体承担风险将得不到足够的补偿

10.多项选择题农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中,保留法律风险包括以下哪些方案?()

A.无计划自留
B.有计划自我保险
C.无计划抵押
D.无计划质押
E.有计划质押

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农村中小金融机构编撰法律意见书时,法律意见书事实部分需要将所有和事实有关的材料都进行一一交代,不能只选择与事实关系较为密切、影响事件发展的材料。

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农村中小金融机构审查合同条款时,对标准合同主要审查违约责任条款、逾期交货/付款条款、争议解决办法等条款。

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农村中小金融机构在出具法律意见时,遇到的情况可能存在真假虚实,反映在材料或口头陈述当中,对于在法律意见书制作过程当中遇到的未经证实的情况,应当予以注明。

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农村中小金融机构制作法律意见书的关键部分是首部和结论,主要内容是对具体问题进行法律分析并解答。

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格式条款就是通常所说的“霸王条款”。

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农村中小金融机构编撰法律意见书时,通过正文对拟分析问题的事实及法律分析后,法律意见书制作者必须总结归纳,分析重点、难点及疑点,提出切实可行的法律建议,作为机构决策的依据。

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