贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估结果信息。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写分析判断的主要依据和理由。完整的分析内容以附件形式上报。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。