鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。