义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写分析判断的主要依据和理由。完整的分析内容以附件形式上报。