义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。