2007年2月26日，人行杭州中心支行收到浙江省邮政储汇局的重点可疑交易报告，反映其辖属绍兴嵊州市邮政局储汇分局出现短期内较多用户向同一异地个人账户（户名“王××”）集中汇款的情况，且汇款行为反映出诸多疑点，如汇入地集中、汇款金额均为2000元整数倍等，且有客户声称其汇款为具有高返利性的投资。杭州中心支行对邮政储汇局的报告非常重视，指导其深入调查账户持有人背景及交易情况。经查证，该账户于2006年12月25日开立于大连某邮政储蓄所，截至2007年2月26日，该账户共发生异地汇入及取款业务金额分别达到620万元和550万元，汇款地点主要集中在浙江绍兴嵊州市、新昌县。经过对交易特征的分析和汇款储户的了解，人行杭州中心支行初步判断该账户可能涉嫌通过传销方式进行非法集资。在上报可疑交易报告的同时，该行继续对该交易的有关情况进行了持续的资金监测，并在辖内组织开展了大量的行政调查。对调查获知的各项信息汇总分析后发现，与“王××”及随后出现的“吕××”等人有关的可疑交易涉嫌非法传销、许诺高额获利非法集资等情况，并且出现汇款人员由绍兴辖属的嵊州市、新昌县向丽水市辖属的松阳县、遂昌县扩散的情况。鉴于案情重大、涉及资金金额巨大，而收款人均为外省人员，一旦携款潜逃，将给涉案群众带来巨大冲击。7月6日，由浙江省公安厅统一部署，由绍兴辖内的嵊州市和丽水辖内的遂昌县公安局分别立案侦查。经初步查明，嵊州市和丽水市两地涉案资金分别达到3400余万元和1100余万元，参与群众近千人，涉案犯罪嫌疑人20余人。
简述反洗钱部门在案件查处中应做的主要工作。

一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训

一个S国公民在M国被逮捕，涉嫌没有执照进行银行业务。调查显示这个人有近四年的时间里一直运营着非正式的转汇系统（hawala）。其他三个已经离开M国的人被认为是其同伙。
账款通过在M国和S国之间的汽车零部件进出口贸易来结算。A公司以特定的价格从M国向S国的进口商出口汽车零件。S国的进口商直接支付手续费的50%给M国的出口商。Hawala则支付另外一半费用。作为回报，S国的进口商支付价格的50%给S国的集团账户来平衡收支。支付用当地货币按照有利于收到方来支付，因此集团一定可以通过此交易获得一定的利润。
简述在本案中我们应吸取的教训

在过去三年的时间里，由不同银行提交的对于一个出生于南亚的N国公民的多个涉嫌洗钱的报告引发了此次调查。尽管嫌疑人只是经营一个年营业额在15万美元左右的小公司，但是每年流经他私人账户的金额却在170万至350万美金之间。
调查显示该嫌疑犯的公司是一个国际地下银行设在N国的总部。该国际地下银行在中亚以及欧洲国家都有分支机构，并且在N国有14个连锁分支。除了被印巴裔人士用于转移小额的资金以接济留在国内的亲友——hawala系统的一个传统用途——这个不合法的银行体系被用于贩卖人口至欧洲转移资金。嫌疑人以及一个分行的经理被逮捕了，其在整个N国一些房产被搜查。嫌疑人被罚款大约35万美金，同时大约14万美元的现金被没收以备罚款。嫌疑人以及涉案的分行经理被判处贩卖人口罪，该指控自动剥夺其对已没收现金的认领权。
简述在本案中我们应吸取的教训