贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。