反洗钱监管处罚的重点为：（）

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当向人民银行或其分支机构报备。（）

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外汇局分支局查询境外提取现金明细。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。