洗钱行为一般分为哪三个阶段？

问答题洗钱行为一般分为哪三个阶段？

洗钱行为一般分为：放臵阶段、离析阶段、归并阶段三个阶段。

1.问答题怎么解释洗钱行为的放置阶段？

放臵阶段是把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融机构。

2.问答题怎么解释洗钱行为的离析阶段？

离析阶段即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰。

3.问答题怎么解释洗钱行为的归并阶段？

归并阶段即被清洗的资金以合法的形式加以使用。

4.问答题什么叫洗钱？

5.问答题什么叫做“双罚制”原则？

既对银行业金融机构实施行政处罚，又对直接负责的高管和直接责任人给予行政处罚。

6.问答题根据银行规定，当反洗钱工作人员岗位发生变动时，如何做好交接？

应及时以报告形式上报省行备案，并做好反洗钱工作的完整交接。

7.问答题核准类账户主要包括哪几类账户？

基本存款帐户、临时存款账户、预算单位专用存款账户等。

8.问答题备案类账户主要包括哪两类账户？

一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

9.问答题各营业网点对于居民身份证通过什么系统进行核查？

联网核查公民身份信息系统。

10.问答题怎样完成核准类账户的向人民银行报批工作？

开户时应将有关开户资料报送人民银行当地分支机构，同时登录人民银行结算管理系统完成报批工作。