什么叫洗钱？_考试资料网

问答题什么叫洗钱？

1.问答题什么叫做“双罚制”原则？

既对银行业金融机构实施行政处罚，又对直接负责的高管和直接责任人给予行政处罚。

2.问答题根据银行规定，当反洗钱工作人员岗位发生变动时，如何做好交接？

应及时以报告形式上报省行备案，并做好反洗钱工作的完整交接。

3.问答题核准类账户主要包括哪几类账户？

基本存款帐户、临时存款账户、预算单位专用存款账户等。

4.问答题备案类账户主要包括哪两类账户？

一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

5.问答题各营业网点对于居民身份证通过什么系统进行核查？

联网核查公民身份信息系统。

6.问答题怎样完成核准类账户的向人民银行报批工作？

开户时应将有关开户资料报送人民银行当地分支机构，同时登录人民银行结算管理系统完成报批工作。

7.问答题怎样完成备案类账户的人民银行报备工作？

在完成行内处理后，登录人民银行结算管理系统完成报备工作。

8.问答题在办理哪些一次性金融服务时，需要客户出示身份证件并核对登记？

与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务时需要客户出示身份证件并核对登记。

9.问答题对于身份不明的客户办业务时，银行有何规定？

各网点严禁为客户开立匿名、虚假账户，不得为身份不明确的客户提供存款、转账等服务。

10.问答题对于不出示本人身份证或不使用本人身份证上姓名的，各营业机构不得为其办理哪些业务？

不得为其开立存款账户、转账或办理结算业务。