POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾安全与便捷的支付服务。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。