数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写分析判断的主要依据和理由。完整的分析内容以附件形式上报。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。