鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。