人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾安全与便捷的支付服务。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。