对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当向人民银行或其分支机构报备。（）

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾安全与便捷的支付服务。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估结果信息。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。