不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后采取措施的，应当采取适当方式告知客户，法律、法规或者相关部门另有保密要求的除外。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估结果信息。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。